| Период исследования | 2020 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| CAGR | 9.00% |
| Концентрация Рынка | Терпимая |
Ключевые игроки*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Анализ рынка банковских услуг в США
Пандемия Covid-19 привела к более широкому внедрению Banking-as-a-Service для небанковских предприятий. Во время эпидемии люди постепенно использовали платформенные решения электронной коммерции, что привело к росту технологий онлайн-платежей. После пандемии финансовые учреждения продемонстрировали большой интерес к банковскому обслуживанию как услуге для улучшения бизнес-процессов и обеспечения безопасных бесконтактных платежей.
Рыночные системы Банкинг как услуга превратились в ключевой компонент открытого банкинга, который позволяет третьим сторонам создавать новые услуги с использованием интерфейсов прикладного программирования (API) банков, предоставляя владельцам счетов больше возможностей для финансовой прозрачности. Эта технология произвела революцию в розничном банковском обслуживании, переосмыслила отношения с клиентами действующих компаний и упростила выход финтеха на рынок. Потребность в платформах банкинг как услуга (BaaS) быстро растет в Соединенных Штатах в связи с расширением финансового рынка страны и расширением страховых отраслей. Цифровой банкинг в Соединенных Штатах претерпел существенную трансформацию и расширение в последние годы с 2018 года было представлено более 70 цифровых банковских платформ, что способствовало росту платформ BaaS в стране. Прогнозируется, что спрос на платформы банкинг как услуга (BaaS) в Соединенных Штатах будет расти быстрыми темпами в течение прогнозируемого периода. Большие данные, платформенные бизнес-модели, расширенная аналитика, технологии смартфонов и одноранговые сети быстро движут экономикой США. В то же время инновации в финансовом секторе кардинально трансформируют рынок.
Интерфейсы прикладного программирования (API) оказались палочкой-выручалочкой для банков, поскольку они упростили переход к цифровым технологиям и позволили быстрее внедрять инновации. Финтех-компании и другие сторонние поставщики услуг (TPSP) могут помочь банкам предоставлять потребителям прозрачные, бесперебойные и индивидуальные финансовые услуги в дополнение к их традиционным банковским услугам с помощью API, что еще больше увеличит спрос на банкинг как услугу в будущем.
Тенденции рынка банковских услуг как услуги в США
Растущее внедрение цифрового банкинга в США является движущей силой рынка
BaaS может помочь небанковским и финтех-организациям в предоставлении услуг онлайн-банкинга своим клиентам. Они могут сосредоточиться на улучшении своих услуг, а не беспокоиться о банковских лицензиях, нормативных актах и других интеграциях. Для своих клиентов эти удобные и технологически продвинутые продукты являются лучшим вариантом, чем традиционное банковское обслуживание. Используя Banking-as-a-Service, небанковские организации, такие как авиакомпании, также могут предлагать своим клиентам цифровые банковские услуги, такие как мобильные банковские счета, дебетовые карты, кредиты и платежные услуги, без необходимости приобретать собственную банковскую лицензию, а вместо этого они могут сосредоточиться на других своих основных видах деятельности. Это растущее внедрение цифрового банкинга другими небанковскими организациями в Соединенных Штатах стимулирует рынок банков как услуг.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Соединенные Штаты являются лидером в области открытого банкинга и внедрения API открытых финансов
Чтобы диверсифицировать свои потоки доходов, банки могут использовать API для обмена данными со сторонними финансовыми организациями. По данным блога Cash-free Payment, 43% банков предпочитают модель BaaS, которая позволяет им взимать комиссию за каждую транзакцию API. Подход BaaS приносит пользу финтех-компаниям, позволяя им быстрее запускать свой бизнес и повышая доверие клиентов. Клиенты доверяют банкам заботиться об их финансовом благополучии в течение долгого времени, поэтому финтех-компании сотрудничают с банками, чтобы извлечь выгоду из этой уверенности и расширить свою клиентскую базу. Биржа финансовых данных (FDX) объявила, что ее API FDX в настоящее время используется 16 миллионами пользователей в Северной Америке для открытого банкинга и обмена данными о открытых финансах.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор отрасли банковских услуг в США
BaaS набирает обороты на рынке США, поскольку компании всех мастей вступают в борьбу в поисках новых доходов, возможностей обмена данными и идей, которые помогут им улучшить свои собственные предложения в будущем. Тем не менее, ни один игрок не доминирует в отрасли, и провайдеры стремятся получить конкурентное преимущество с точки зрения широты и глубины услуг, репутации, скорости выхода на рынок и масштабируемости. В последние годы BaaS-компании сосредоточились на венчурных инвестициях, финансирование которых позволило им улучшить свои продуктовые предложения и рыночные позиции. Большое количество американских игроков присутствуют на мировом рынке Banking-as-a-Service.
Лидеры рынка банковских услуг как услуги в США
-
Braintree
-
BOKU
-
Dwolla
-
Square Inc
-
Treasury Prime
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Новости рынка банковских услуг как услуги в США
- В июле 2021 года Dwolla привлекла финансирование в размере 21 млн долларов США, которое будет использовано для расширения функциональности своего сервиса, в частности, с точки зрения того, как он интегрируется и обеспечивает большую оперативность платежей по картам; нанять больше талантов; и начать процесс расширения своих рельсов на большее количество рынков за пределами Соединенных Штатов, с акцентом на Канаду, Великобритании и Австралии.
- В декабре 2021 года Payment Gaint Square меняет свое корпоративное название на Block, начиная с 10 декабря. Square выходит за рамки своего основного бизнеса по считыванию кредитных карт, сосредоточившись на новых технологиях, таких как блокчейн, что привело к изменению названия.
Сегментация отрасли банковского дела как услуги в США
Banking as a Service (BaaS) — это парадигма, в которой лицензированные банки включают свои цифровые банковские услуги непосредственно в продукты небанковских фирм. Это позволяет небанковским предприятиям предоставлять своим потребителям цифровые банковские услуги, такие как мобильные банковские счета, дебетовые карты, кредиты и платежные услуги, без необходимости получать собственную банковскую лицензию. Целью данного отчета является предоставление подробного анализа рынка банковских услуг в США. Основное внимание уделяется динамике рынка, новым тенденциям в сегментах, будущему рынков, а также анализу различных драйверов и ограничений. Кроме того, анализируются ключевые игроки и конкурентная среда на рынке. Рынок банковских услуг в США может быть сегментирован по компонентам (платформа и услуга (профессиональные услуги и управляемые услуги)), по типу (BaaS на основе API и облачный BaaS), по размеру предприятия (крупные предприятия и малые и средние предприятия), по конечному пользователю (банки, NBFC/финтех-корпорации и другие).
| По компоненту | Платформа | ||
| Услуги | Професиональные услуги | ||
| Управляемый сервис | |||
| По типу | BaaS на основе API | ||
| Облачное BaaS | |||
| По предприятию | Крупное предприятие | ||
| Малое и среднее предприятие | |||
| Конечным пользователем | банки | ||
| Финтех-корпорации/NBFC | |||
| Другие | |||
По компоненту
| Платформа | |
| Услуги | Професиональные услуги |
| Управляемый сервис |
По типу
| BaaS на основе API |
| Облачное BaaS |
По предприятию
| Крупное предприятие |
| Малое и среднее предприятие |
Конечным пользователем
| банки |
| Финтех-корпорации/NBFC |
| Другие |
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы об исследовании рынка банковских услуг в США
Каков текущий объем рынка банковских услуг в США?
Прогнозируется, что среднегодовой темп роста рынка банковских услуг как услуги в США составит 9% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.)
Кто является ключевыми игроками на рынке банковских услуг в США?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc, Treasury Prime являются основными компаниями, работающими на рынке банковских услуг США.
На какие годы распространяется этот рынок банковских услуг в США?
Отчет охватывает исторический объем рынка банковских услуг в США за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка банковских услуг в США на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Последнее обновление страницы: Февраль 28, 2024
Отраслевой отчет по банковскому делу как услуге в США
Статистические данные о доле рынка банковских услуг в США в 2024 году, размере и темпах роста выручки, созданные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ Банкинг как услуга в США включает в себя прогноз рынка на 2029 год и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.
