| 調査期間 | 2020 - 2030 |
| 予測データ期間 | 2025 - 2030 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2023 |
| 市場規模 (2025) | 189.48 十億米ドル |
| 市場規模 (2030) | 233.09 十億米ドル |
| CAGR (2025 - 2030) | 4.23% |
| 市場集中度 | 中 |
主要プレーヤー *免責事項:主要選手の並び順不同 |
Mordor Intelligenceによるカナダ住宅担保融資市場分析
カナダ住宅担保融資市場規模は2025年にUSD 1,894億8,000万と推定され、予測期間（2025年～2030年）においてCAGR 4.23%で成長し、2030年までにUSD 2,330億9,000万に達すると予測されています。
住宅担保ローン市場はカナダで大幅な成長を遂げており、今後も拡大を持続すると予測されています。住宅担保ローンは、消費者ローンまたは第二抵当の一種であり、住宅所有者が自宅の担保価値を活用して借入を行うことを可能にします。これは、住宅購入に使用された元の住宅ローンに加えて設定される第二抵当です。住宅所有者は、自宅に積み上げた担保価値を活用して追加資金にアクセスできます。住宅担保ローンで借入可能な金額は、住宅の現在価値から未返済の住宅ローン残高を差し引くことで決定されます。住宅担保ローンは多額の資金を提供し、これらのローンの資格要件は一般的に他の種類のローンよりも利用しやすくなっています。さらに、住宅所有者はこれらのローンの担保として自宅を使用することができます。
カナダの住宅価格は、長期にわたる停滞期を経て過去6年間で上昇しています。この上昇は他国と比較すると緩やかですが、住宅ローン債務の増加によって促進されています。不動産価値の上昇と規制上の制限の緩和により、カナダ人は自宅を担保として活用するようになっています。住宅ローン債務はカナダの家計債務の大部分を占めており、その割合は74%に達しています。この種の債務は個人の純資産形成において重要な役割を果たしています。一方、信用枠は家計債務の16%を占め、クレジットカード債務はより小さな割合の4%を占めています。
前年に新たな住宅ローン規制が導入され、カナダ人が従来の方法で住宅担保にアクセスすることが困難になりました。これらの要件には金利の引き上げも伴い、住宅担保信用枠ソリューションの資格取得がこれまで以上に困難になっています。変更点の一つとして、新規制のもとでカナダ人は住宅担保信用枠を25年以内に完済できることを証明しなければならなくなりました。
カナダ住宅担保融資市場のトレンドとインサイト
住宅価格の上昇が住宅担保融資市場の成長を促進
カナダの住宅担保ローン市場にはいくつかの要因が影響しています。これらの要因には、住宅価格の上昇、住宅改修・改善への傾向、利子控除に関連する税制上の優遇措置、および代替借入オプションと比較した相対的に低い金利が含まれます。多額の一括資金の利用可能性と、一定の月次返済を行うオプションを考慮することが重要です。
カナダの住宅価格は今年も上昇を続けると予測されています。カナダの住宅平均価格は前年同期比で約17%上昇し、前年第4四半期にはUSD 779,000に達しました。ほとんどの住宅市場において、価格は3%以上上昇しました。住宅価格の上昇の大部分は、主にグレーター・トロント・エリアおよびブリティッシュコロンビア州の主要都市を中心にオンタリオ州全域で見られました。この上昇は主に、前年末と比較して平均価格が約21%上昇した一戸建て住宅によって牽引されています。一方、不動産価格の上昇により、カナダの住宅担保信用枠（HELOC）の返済額は昨年第3四半期に前四半期比0.7%増加しました。
住宅担保借入プロセスにおける技術革新が市場成長を促進
市場では、テクノロジーに精通した住宅所有者が増加しており、住宅担保ローンプロセスのデジタル化に対する需要が高まっています。住宅ローンの自動化への投資も増加しています。貸し手はデータと技術ソリューションへの依存度を高め、市場での存在感を拡大・強化しています。
さらに、ローン組成プロセスのデジタル化は業務の効率化と障壁の最小化に貢献しています。住宅担保ローンの組成担当者は、個別のガイダンスと推奨事項を提供するために人工知能を積極的に活用しています。その結果、技術革新はクライアントにローンを取得するための便利な手段を提供しています。
これらの要因は、予測期間中の市場成長を促進すると予測されています。
競合状況
カナダの住宅担保融資市場は半統合型であり、少数の主要プレーヤーが大きな市場シェアを保有しています。銀行や金融機関がテクノロジーを活用して革新的な製品を導入するにつれ、新たな契約を確保し未開拓市場を開拓することで市場リーチを拡大しています。この市場の主要参加者には、HSBC Bank Canada、Tangerine Direct Bank、National Bank of Canada、First Ontario Credit Union、B2B Bankが含まれます。
カナダ住宅担保融資業界のリーダー企業
HSBC Bank Canada
Tangerine Direct Bank
National bank of canada
First Ontario Credit Union
B2B Bank
- *免責事項:主要選手の並び順不同
最近の業界動向
- 2023年11月：National Bankはモントリオールの700 Saint-Jacquesにあるオフィスおよび商業スペースを取得しました。このスペースは、メインフロアのエントランスエリア、8フロアのオフィス、メザニンを含む建物の10フロアの基部全体を包含しており、同行の不動産ポートフォリオの強化を可能にします。
- 2023年9月：FirstOntario Credit Unionは、会員の住宅所有の夢の実現を支援するため、初回住宅購入者向け貯蓄口座（FHSA）を導入しました。
カナダ住宅担保融資市場レポートの調査範囲
住宅担保ローンは、自宅の担保価値を担保として資金を借り入れることを可能にします。この種のローンは、第二抵当、信用枠、または複数の有担保融資オプションの組み合わせとなる場合があります。第二抵当とも呼ばれ、無担保ローンよりも低い金利が適用されるため、住宅所有者の間で人気があり、住宅を所有する人々にとって望ましい選択肢となっています。
カナダの住宅担保融資市場は、タイプ別、サービスプロバイダー別、モード別に区分されています。タイプ別では、市場は固定金利ローンと住宅担保信用枠に区分されています。サービスプロバイダー別では、市場は商業銀行、金融機関、信用組合、その他の債権者に区分されています。モード別では、市場はオンラインとオフラインに区分されています。本レポートは、上記すべてのセグメントについて、金額（USD）ベースの市場規模および予測を提供しています。
タイプ別
| 固定金利ローン |
| 住宅担保信用枠 |
サービスプロバイダー別
| 商業銀行 |
| 金融機関 |
| 信用組合 |
| その他の債権者 |
モード別
| オンライン |
| オフライン |
| タイプ別 | 固定金利ローン |
| 住宅担保信用枠 | |
| サービスプロバイダー別 | 商業銀行 |
| 金融機関 | |
| 信用組合 | |
| その他の債権者 | |
| モード別 | オンライン |
| オフライン |
レポートで回答される主要な質問
カナダ住宅担保融資市場の規模はどのくらいですか？
カナダ住宅担保融資市場規模は、2025年にUSD 1,894億8,000万に達し、2030年までにUSD 2,330億9,000万に達するCAGR 4.23%で成長すると予測されています。
カナダ住宅担保融資市場の現在の規模はどのくらいですか？
2025年、カナダ住宅担保融資市場規模はUSD 1,894億8,000万に達すると予測されています。
カナダ住宅担保融資市場の主要プレーヤーは誰ですか？
HSBC Bank Canada、Tangerine Direct Bank、National bank of canada、First Ontario Credit Union、B2B Bankがカナダ住宅担保融資市場で事業を展開する主要企業です。
本カナダ住宅担保融資市場レポートはどの年度を対象としており、2024年の市場規模はどのくらいでしたか？
2024年、カナダ住宅担保融資市場規模はUSD 1,814億6,000万と推定されました。本レポートは、2020年、2021年、2022年、2023年、2024年のカナダ住宅担保融資市場の過去の市場規模を対象としています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年、2030年のカナダ住宅担保融資市場規模の予測も提供しています。
最終更新日:
カナダにおける住宅担保融資業界レポート
Mordor Intelligence™ 業界レポートが作成した2025年カナダ住宅担保融資市場のシェア、規模、収益成長率に関する統計。カナダ住宅担保融資分析には、2025年から2030年の市場予測見通しおよび過去の概要が含まれています。この業界分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードとして入手してください。
