Markt für Transaktionsüberwachung – Wachstum, Trends, Auswirkungen von COVID-19 und Prognosen (2023–2028)

Marktübersicht

Der Transaktionsüberwachungsmarkt wird im Prognosezeitraum 2021–2026 voraussichtlich mit einer CAGR von 14,5 % wachsen. Die Identifizierung verdächtiger Transaktionen und die Analyse der Transaktionen eines Kunden sind die wichtigsten Eigenschaften der Transaktionsüberwachung. Um das Risikomanagement zu verbessern und Fehlalarme zu reduzieren, ist die AML-Automatisierung (Anti-Money Laundering) die einzige Lösung für alle Unternehmen in der Branche und ein bevorstehender Trend für den Markt. Unternehmen möchten intelligentes AML implementieren und Big Data bei Bedarf in Echtzeit verarbeiten können; Erstellen Sie prädiktive Modelle, um das zukünftige Risiko ihrer Kunden einzuschätzen, und nutzen Sie sogar maschinelles Lernen (ML), um das menschliche Fachwissen massiv zu beschleunigen. Auch die Regulierungsbehörden suchen nach Hilfe bei der Überwachung, Analyse, Berichterstattung und beim maschinellen Lernen (ML).

• Die Einführung von KYT (Know Your Transactions) zur Identifizierung potenziell riskanter Transaktionen treibt den Markt voran. Das Ziel von KYT ist es, riskante Transaktionen und das zugrunde liegende ungewöhnliche Verhalten zu identifizieren, um Geldwäsche und betrügerische Transaktionen aufzudecken. Mit genauen und relevanten Informationen direkt über die ursprünglichen Datenquellen wäre es notwendig, mit Hilfe einer automatisierten Konzentration von Transaktionen zu erreichen. Beispiele für solche Daten sind Verträge, Zolldokumente oder Rechnungen für Einkäufe. Zudem könnten IP-Adressen beim Online-Banking oder der Nutzung von Geodaten Aufschluss über die Herkunft der Zahlung geben.
• Darüber hinaus sind durchschnittlich 99,85 % der täglich verarbeiteten Kreditkartentransaktionen legitim; daher wird das Erkennen von Betrug mühsam. KYT maximiert die Anzahl der erkannten Anomalien und kann betrügerische Kreditkartentransaktionen erkennen. Im August 2019 kündigte Telindus an, ein KYT-Konzept zu entwickeln, das die Leistungsfähigkeit von KI nutzt, und die Lösung zielt darauf ab, auf die AML- und PSD2-Vorschriften zu reagieren.
• Die zunehmend strengere Einhaltung gesetzlicher Vorschriften treibt den Markt an. In einem sich schnell ändernden regulatorischen Umfeld war die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Sanktionen in den letzten Jahren ein Schwerpunktbereich der Aufmerksamkeit von Aufsichtsbehörden weltweit. Im April 2020 hat die Blockchain-Ermittlungsagentur Chainalysis Hilfe für zehn zusätzliche ERC-20-Token hinzugefügt und damit die Reichweite ihres Überwachungsdienstes zur Bekämpfung der Geldwäsche erhöht. Die Ergänzungen beinhalten das Compliance-, Regulierungs- und Überwachungssoftwareprogramm von Chainalysis. Das Adleraugen-AML-Softwareprogramm ist bei Krypto-Börsen üblich, die strenge internationale Geldwäsche-Schutzmaßnahmen durchlaufen. Der US-Handel Bittrex begann mit der Nutzung des Chainalysis KYT-Softwareprogramms zur Überwachung verdächtiger Transaktionen und wurde Mitglied von Binance. Mit zunehmender Einhaltung der Aufsichtsbehörden
• Darüber hinaus unterstützen die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie das Marktwachstum, da die Fälle von Finanzbetrug tendenziell zunehmen und die Betrugstransaktionen für die COVID-19-Spende zunehmen. Diese Instanzen weisen auf die Notwendigkeit einer Transaktionsüberwachung hin. Bei der First Abu Dhabi Bank (FAB) können sie eine Erfolgsbilanz beim Schutz ihrer Kunden vor Betrug und bei der Einführung globaler Best Practices in ihren Bankgeschäften während einer Pandemie vorweisen. In den letzten Aprilwochen 2020 hat die Zahl der Betrugsfälle weltweit stark zugenommen, wobei einige Sicherheitsfirmen mit einer Rate von bis zu 600 Prozent angeben, da Kriminelle versuchen, den COVID-19-Ausbruch zu nutzen, um neue Angriffslinien zu eröffnen.
• Darüber hinaus sollten Banken ihre Transaktionsüberwachungssysteme an ihren höchsten Risiken ausrichten und die Effizienzbewertungen von Warnungen abwägen, die ihre Systeme in der Vergangenheit erzeugt haben. Aufsichtsbehörden wie die FCA haben Leitlinien für Unternehmen veröffentlicht, bei denen Finanzinstitute letztendlich immer noch dafür verantwortlich sind, die Aktivitäten ihrer Kunden zu überwachen, ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten zu identifizieren und zu untersuchen und dies den zuständigen Behörden innerhalb einer angemessenen Frist zu melden.
• Der hohe Prozentsatz an Fehlalarmen bei aktuellen Softwarelösungen fordert den Markt zum Wachsen heraus. Heutzutage verwenden die meisten Finanzinstitute regelbasierte Transaktionsüberwachung und KYC-Systeme, um Geldwäsche zu bekämpfen. Mit dieser Lösung erzeugen Erkennungsszenarien derzeit nur Warnungen nach bekannten und bestehenden Szenarien. Es gibt keine Möglichkeit, neue Szenarien zu erkennen, die den Zero-Day-Angriffen in der Cybersicherheit ähneln, die sich an das Ergebnis der falsch positiven Ausgabe halten.

Umfang des Berichts

Die Transaktionsüberwachung überwacht Kundentransaktionen, einschließlich der Bewertung historischer/aktueller Kundeninformationen und -interaktionen, um ein vollständiges Bild der Kundenaktivität durch Marktlösungen und Dienste zu liefern, die über die Cloud oder vor Ort bei den Endbenutzervertikalen wie BFSI, Einzelhandel usw. bereitgestellt werden.

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Wichtige Markttrends

Kürzlich von Aufsichtsbehörden gegen Banken und andere Organisationen verhängte Bußgelder

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