حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

تشير التقديرات إلى أن سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك يسجل معدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 7٪ خلال فترة التنبؤ.

ارتفع إجمالي الاحترار العالمي بنسبة 19.9٪ من عام 2016 إلى عام 2019 بمعدل نمو سنوي قدره 6.2٪. سيكون النمو الإجمالي للسوق محدودا نسبيا حيث من المتوقع أن يستمر القطاع غير الحياتي في النمو من حيث حجم الأقساط ، بينما يواجه قطاع الحياة طلبا أضعف قريبا. يمكن لشركات تكنولوجيا التأمين الجديدة أن تضغط على اللاعبين التقليديين في قطاع التأمين. نما كلا القطاعين الفرعيين الرئيسيين للصناعة في حجم الأعمال عاما بعد عام حتى عام 2017. انخفض الاحترار العالمي لقطاع الحياة بنسبة 3.0٪ في عام 2018 وبنسبة 3.8٪ في عام 2019 ، في حين ارتفع قطاع غير الحياة بشكل كبير بنسبة 5.2٪ في عام 2018 وبنسبة 15.3٪ في عام 2019. يتناقص GWP Life ، والذي نتج عن تحول السوق من أعمال مدخرات الحياة إلى أعمال حماية الحياة وتقليل الأعمال السامة (بشكل أساسي من قبل بعض الوسطاء المشكوك فيهم). تم استبدال أعمال مدخرات الحياة من الماضي جزئيا بمنتجات ادخار أخرى (صناديق الاستثمار المشتركة في المقام الأول) أكثر ملاءمة لهذا الغرض. نتيجة لهذه التحولات ، تحسن الاحتفاظ والربحية الإجمالية لأعمال الحياة. كان معدل النمو غير على الحياة مدفوعا بشكل أساسي بمنتجات التأمين على السيارات والتأمين على الممتلكات. تعتمد شعبية منتجات التأمين على السيارات في الغالب على زيادة سوق السيارات التشيكية التي سجلت حجم مبيعات مرتفعا قياسيا بين عامي 2014 و 2017 ، لكنها بدأت في الانخفاض بشكل طفيف في عامي 2018 و 2019.

تأثير COVID-19 على التأمين على الحياة مختلط. يواجه قطاع التأمين التشيكي تحديات من الانكماش في الاقتصاد بسبب Covid-19 جنبا إلى جنب مع زيادة كبيرة في مدفوعات الضرائب المقررة لعامي 2021 و 2022. من أجل تحسين الملاءة المالية ، أصدر البنك الوطني التشيكي توصية قوية لشركات التأمين بتجنب توزيع أي أرباح قد تؤثر على وضع ملاءتها المالية حتى تنتهي أزمة Covid-19 ، ووفقا لمعرفتنا ، قررت جميع شركات التأمين الامتثال لهذه التوصية. كان أحد التأثيرات المباشرة في المجالات التشغيلية ، حيث كان على العديد من شركات التأمين إنشاء أدوات للتعاون عبر الإنترنت ، داخليا وخارجيا على حد سواء وتوفير أدوات شبكة المبيعات الخاصة بهم لمواصلة المبيعات عبر الإنترنت. يفتح هذا التغيير التكنولوجي المفاجئ المجال لمزيد من ابتكارات تكنولوجيا التأمين في السوق ، والتي نعتقد أنها لم تكن راسخة بعد مثل منتجات التكنولوجيا المالية الأخرى.

كان هناك 14 شركة تأمين على الحياة و 24 شركة تأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك ، 13 منها تعمل في كلا القطاعين في عام 2019. تهيمن مجموعتا جنرالي وفيينا للتأمين على السوق حيث تعمل الشركتان من خلال كيانات متعددة وتسيطران على حوالي ثلثي السوق تقريبا. حصل Generali و VIG على 58.9٪ من أقساط التأمين على الحياة و 58.6٪ من أقساط التأمين على غير الحياة.

سوق التأمين في جمهورية التشيك هو سوق ناشئة:

يمكن لصناعة التأمين تقديم مساهمات مالية كبيرة للاقتصاد الوطني. يساهم في تكوين الدخل القومي من خلال خلق قيمة مضافة من خلال توفير التعويض وفي دوره كمستثمر مؤسسي. مع تطور بلد ما وارتفاع ناتجها المحلي الإجمالي ، يزداد الطلب على التأمين بشكل كبير حيث يبدأ تركيز الاقتصاد الكلي في التحول أو الانحراف عن تجسده السابق. ونتيجة لهذا النوع من التغيير، وخاصة في بلد نام، غالبا ما يكون ارتفاع مستوى الدخل المتاح. ومع زيادة الدخل ومعدل الاستهلاك ومستوى الثروة، يمكن أن يكون لذلك تأثير مباشر على التنمية السكانية والكثافة والتحضر، وهذا بدوره له آثار اجتماعية وثقافية لا مفر منها وزيادة الشعور بالنفور من المخاطرة.

تي 2

نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

الشركات في جميع أنحاء العالم لديها استثمارات ضخمة في هذا القطاع من السوق. في جمهورية التشيك سوق التأمين على الحياة وغير الحياة لديها العديد من الشركات مجزأة على أسهم ثانوية. Kooperativa, pojišťovna, Generali Česká pojišťovna, NN Životní pojišťovna N.V, ČSOB Pojišťovna, Allianz pojišťovna, MetLife Europe, Česká podnikatelská pojišťovna, Komerční pojišťovna, UNIQA pojišťovna, AXA životní pojišťovna هي من بين شركات التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك.

يؤدي اعتماد المنصات التكنولوجية والارتقاء إلى التكنولوجيا الجديدة إلى زيادة إيرادات شركات التأمين. يأخذ الابتكار والتقدم التكنولوجي وتيرة مع تأثير COVID-19 والتحضر على عامة الناس لاعتماد التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة للتخفيف من المخاطر.

قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

  1. ČESKÁ pojišťovna

  2. KOOPERATIVA, pojišťovna

  3. NN Životní pojišťovna N.V.

  4. ČSOB Pojišťovna

  5. ALLIANZ pojišťovna

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
صورة14
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

Intermap توسع منتجات وخدمات التأمين في جميع أنحاء أوروبا.

توفر مجموعة العمليات الأوروبية التابعة لشركة Intermap ، التي تتخذ من براغ مقرا لها ، حلول التأمين وإعادة التأمين للاعبين الرئيسيين في مجال التأمين الوطني في جمهورية التشيك وسلوفاكيا. وفي قطاع إعادة التأمين، تتعاون الشركة مع وسطاء إعادة التأمين لتقديم نماذج للتعرض للفيضانات الكارثية. تعمل Intermap بقوة على توسيع عروض التأمين وإعادة التأمين الخاصة بها عبر أوروبا الوسطى والشرقية وروسيا. سيوفر حل Intermap لشركة Generali Serbia نهجا ثابتا خلال دورة حياة المحفظة بأكملها ، من الاكتتاب إلى إعادة التأمين.

UNIQA Insurance إغلاق شراء الشركات التابعة لشركة AXA في بولندا وجمهورية التشيك وجمهورية سلوفاكيا.

في 7 فبراير 2020 ، وقعت UNIQA اتفاقية شراء مع AXA وشركتها الفرعية Société Beaujon للاستحواذ على أسهم في الشركات التابعة لشركة AXA في بولندا وجمهورية التشيك وجمهورية سلوفاكيا. بعد الحصول على جميع الموافقات التنظيمية اللازمة ، تم إغلاق عملية الاستحواذ بشكل قانوني اليوم ، 15 أكتوبر 2020 ، مما يعني أن الأسهم في هذه الشركات مملوكة الآن لشركة UNIQA Österreich Versicherungen AG مقابل دفع سعر الشراء المتفق عليه. سيبدأ دمج الشركات المستحوذ عليها في مجموعة UNIQA على الفور.

تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك - جدول المحتويات

1. مقدمة

  • 1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
  • 1.2 مجال الدراسة

2. مناهج البحث العلمي

3. ملخص تنفيذي

4. رؤى السوق وديناميكياته

  • 4.1 نظرة عامة على السوق
  • 4.2 العوامل المحركة للسوق
  • 4.3 قيود السوق
  • 4.4 تحليل بيستل
  • 4.5 رؤى حول الابتكارات التكنولوجية والاتجاهات الحالية في السوق
  • 4.6 تحليل سلوك المستهلك
  • 4.7 بورتر 5 تحليل القوى
    • 4.7.1 تهديد الوافدين الجدد
    • 4.7.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
    • 4.7.3 القدرة التفاوضية للموردين
    • 4.7.4 تهديد المنتجات البديلة
    • 4.7.5 شدة التنافس تنافسية
  • 4.8 تأثير كوفيد-19 على السوق

5. تجزئة السوق

  • 5.1 حسب خط التأمين
    • 5.1.1 التأمين على الحياة
    • 5.1.1.1 فردي
    • 5.1.1.2 مجموعة
    • 5.1.2 التأمين على غير الحياة
    • 5.1.2.1 التأمين على الحرائق والممتلكات
    • 5.1.2.2 التأمين على السيارات
    • 5.1.2.2.1 المسؤولية الحركية
    • 5.1.2.2.2 محرك آخر
    • 5.1.2.3 التأمين الطبي
    • 5.1.2.4 التأمين على المسؤولية العامة
    • 5.1.2.5 بقية التأمين على غير الحياة
  • 5.2 بواسطة قناة التوزيع
    • 5.2.1 عملاء
    • 5.2.2 وسطاء
    • 5.2.3 البنوك والمؤسسات المالية
    • 5.2.4 متصل
    • 5.2.5 قنوات التوزيع الأخرى

6. مشهد تنافسي

  • 6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
  • 6.2 ملف الشركة
    • 6.2.1 ČESKÁ pojišťovna
    • 6.2.2 KOOPERATIVA, pojišťovna
    • 6.2.3 NN Životní pojišťovna N.V.
    • 6.2.4 ČSOB Pojišťovna
    • 6.2.5 ALLIANZ pojišťovna
    • 6.2.6 Generali?eskpoji?ovna?
    • 6.2.7 DIRECTpoji?ovna?
    • 6.2.8 SLAVIApoji?ovna?
    • 6.2.9 UNIQApoji?ovna?
    • 6.2.10 BNP ParibasCardifPoji?ovna?
    • 6.2.11 MetLife Europe?
    • 6.2.12 AXApoji?ovna?
    • 6.2.13 شركة التأمين التجاري؟*

7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

8. إخلاء المسؤولية وعنا

يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

يعد التأمين على الحياة وغير الحياة أحد أكثر المنتجات المطلوبة على نطاق واسع حيث يتبنى الناس الرقمنة. يغطي التقرير تحليلا أساسيا كاملا لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الصين ، والذي يتضمن تقييما للاقتصاد ، ونظرة عامة على السوق ، وتقدير حجم السوق للقطاعات الرئيسية ، والاتجاهات الناشئة في السوق ، وديناميكيات السوق ، وملفات تعريف الشركة الرئيسية. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة) حسب قناة التوزيع (الوكلاء والوسطاء والبنوك والمؤسسات المالية وعبر الإنترنت وغيرها).

حسب خط التأمين
التأمين على الحياة فردي
مجموعة
التأمين على غير الحياة التأمين على الحرائق والممتلكات
التأمين على السيارات المسؤولية الحركية
محرك آخر
التأمين الطبي
التأمين على المسؤولية العامة
بقية التأمين على غير الحياة
بواسطة قناة التوزيع
عملاء
وسطاء
البنوك والمؤسسات المالية
متصل
قنوات التوزيع الأخرى
حسب خط التأمين التأمين على الحياة فردي
مجموعة
التأمين على غير الحياة التأمين على الحرائق والممتلكات
التأمين على السيارات المسؤولية الحركية
محرك آخر
التأمين الطبي
التأمين على المسؤولية العامة
بقية التأمين على غير الحياة
بواسطة قناة التوزيع عملاء
وسطاء
البنوك والمؤسسات المالية
متصل
قنوات التوزيع الأخرى
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك

ما هو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الحالي في جمهورية التشيك؟

من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك معدل نمو سنوي مركب أقل من 7٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)

من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك؟

ČESKÁ pojišťovna ، KOOPERATIVA, pojišťovna ، NN Životní pojišťovna N.V. ، ČSOB Pojišťovna ، ALLIANZ pojišťovna هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك.

ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك؟

يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

آخر تحديث للصفحة في:

التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك تقرير الصناعة

إحصائيات التأمين على الحياة وغير الحياة لعام 2024 في حصة السوق والحجم ومعدل نمو الإيرادات في جمهورية التشيك ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.