سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك - النمو والاتجاهات وتأثير COVID-19 والتوقعات (2022-2027)

السوق مقسم حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة) وقناة التوزيع (المباشر والوكالة والبنوك وقنوات التوزيع الأخرى)

لقطة السوق

Study Period: 2016 - 2026
Base Year: 2021
CAGR: <5 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

نظرة عامة على السوق

  • من المتوقع أن ينمو سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك بمعدل نمو سنوي مركب يقارب 5٪ خلال فترة التنبؤ.
  • تحتل أوروبا المرتبة الثانية في سوق التأمين العالمي في عام 2018 ، بعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، بينما متقدمة على أمريكا الشمالية. بلغ قسط التأمين في جمهورية التشيك 5.7 مليار يورو في عام 2018. وبلغ إجمالي صناعة التأمين حوالي 41.8 مليار كرونة تشيكية (1.6 مليار يورو) في نهاية مارس 2019 ، بينما بلغ إجمالي الصناعة حوالي 124.45 مليار كرونة تشيكية (4.82 مليار يورو) في نهاية سبتمبر 2019 ، ارتفاعًا بنسبة 5.86٪ على أساس سنوي. ارتفع إجمالي الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 6.2٪ من 2015 إلى 2018 بمعدل نمو سنوي قدره 2.0٪ ؛ لا يزال السوق محدودًا نسبيًا ولكنه يتزايد حجم السوق ونطاقه.
  • زاد كلا القطاعين الفرعيين الرئيسيين للصناعة في حجم الأعمال على أساس سنوي في عام 2017. في عام 2018 ، انخفض إجمالي أقساط التأمين المكتتبة على الحياة (GWP) بنسبة 3.0٪ ، في حين زاد إجمالي أقساط التأمين المكتتبة على غير الحياة بنسبة 5.2٪. كان معدل النمو غير المتعلق بالحياة مدفوعاً بشكل أساسي بمنتجات التأمين على السيارات ، على الرغم من انخفاض أقساط التأمين في السنوات السابقة. كانت ربحية الصناعة تنمو بشكل طفيف في السنوات الأربع الماضية.
  • في عام 2018 ، استحوذ إجمالي الاحترار العالمي للقطاعات العمرية وغير العمرية على 36.3٪ و 63.7٪ من إجمالي القدرة على اكتتاب السوق على التوالي. انخفض انتشار التأمين بشكل مطرد منذ عام 2015 ، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض قطاع التأمين على الحياة. في عام 2018 ، بلغ إجمالي الاختراق 2.9٪ ، بانخفاض قدره 0.2٪ نقطة عن عام 2017 ، وهو معدل قوي نسبيًا في منطقة أوروبا الوسطى والشرقية ، ولكن لا تزال هناك فرصة للتوسع في هذه الصناعة. في عام 2018 ، بلغ نصيب الفرد من إجمالي الناتج المحلي 556 يورو ، بزيادة 2.2٪ نقطة عن عام 2017 ، وهو أعلى من متوسط ​​أوروبا الوسطى والشرقية البالغ 387 يورو. بلغت المطالبات المدفوعة لكل إجمالي أقساط التأمين 59.5٪ في عام 2018 ، بانخفاض 7٪ عن عام 2017.

نطاق التقرير

يهدف هذا التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك. ويركز على ديناميكيات السوق ، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية ، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. كما أنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك.

Report scope can be customized per your requirements. Click here.

اتجاهات السوق الرئيسية

عدد قليل من الشركات التي تستحوذ على حصة سوقية رئيسية في صناعة التأمين في جمهورية التشيك:

يتركز سوق التأمين على الحياة بشكل كبير. بناءً على إجمالي أقساط التأمين المكتوبة ، تسيطر أكبر خمس شركات على 64.9٪ من السوق. يتم التحكم في باقي السوق من قبل 18 شركة تأمين أخرى. استنادًا إلى إجمالي الأقساط المكتتبة في عام 2018 ، يبلغ حجم القطاع غير التأميني ضعف قطاع الحياة تقريبًا. كما أن السوق غير العمري شديد التركز ، حيث تمثل أكبر خمس شركات 73.5٪ من إجمالي الأقساط المكتتبة. انتشار التأمين آخذ في الانخفاض ، واتضح أنه فرصة للشركات لتوسيع أعمالها. هناك الكثير من شركات التأمين الصغيرة نسبيًا في كلا الجزأين ، مما يعني أنه لا يزال هناك مجال للدمج.

t1

يعتبر سوق التأمين في جمهورية التشيك من الأسواق الناشئة:

يمكن أن تقدم صناعة التأمين مساهمات مالية كبيرة للاقتصاد الوطني. يساهم في تكوين الدخل القومي من خلال خلق القيمة من خلال تقديم التعويض وفي دوره كمستثمر مؤسسي. مع تطور دولة ما وارتفاع ناتجها المحلي الإجمالي ، يزداد الطلب على التأمين بشكل كبير حيث يبدأ التركيز على الاقتصاد الكلي في التحول أو الانحراف عن تجسده السابق. ونتيجة لهذا التغيير ، وخاصة في البلدان النامية ، سيكون هناك ارتفاع في مستوى الدخل المتاح. مع زيادة الدخل ، يزداد معدل الاستهلاك ومستوى الثروة. يمكن أن يكون لهذا تأثير مباشر على التنمية السكانية ، والكثافة ، والتحضر ؛ وهذا بدوره له آثار اجتماعية ثقافية حتمية وإحساس متزايد بالكره للمخاطر.

t2

مشهد تنافسي

يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك. تم توحيد السوق ، مع وجود عدد قليل من الشركات التي تستحوذ على الحصة السوقية الرئيسية وتغلغل التأمين المنخفض. هناك فرصة للشركات الأخرى للحصول على حصة في السوق.

Table of Contents

  1. 1. المقدمة

    1. 1.1 مخرجات الدراسة

      1. 1.2 افتراضات الدراسة

        1. 1.3 مجال الدراسة

        2. 2. مناهج البحث العلمي

          1. 3. ملخص تنفيذي

            1. 4. ديناميكيات السوق

              1. 4.1 نظرة عامة على السوق

                1. 4.2 العوامل المحركة للسوق

                  1. 4.3 قيود السوق

                    1. 4.4 بورتر 5 تحليل القوة

                      1. 4.4.1 تهديد الوافدين الجدد

                        1. 4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين

                          1. 4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين

                            1. 4.4.4 تهديد المنتجات البديلة

                              1. 4.4.5 شدة التنافس تنافسية

                            2. 5. تجزئة السوق

                              1. 5.1 حسب نوع التأمين

                                1. 5.1.1 التأمين على الحياة

                                  1. 5.1.1.1 الفرد

                                    1. 5.1.1.2 مجموعة

                                    2. 5.1.2 تأمين غير الحياة

                                      1. 5.1.2.1 الصفحة الرئيسية

                                        1. 5.1.2.2 محرك

                                          1. 5.1.2.3 تأمين

                                        2. 5.2 حسب قناة التوزيع

                                          1. 5.2.1 مباشر

                                            1. 5.2.2 وكالة

                                              1. 5.2.3 البنوك

                                                1. 5.2.4 آحرون

                                              2. 6. مشهد تنافسي

                                                1. 6.1 حصة سوق البائع

                                                  1. 6.2 عمليات الاندماج والاستحواذ

                                                    1. 6.3 ملف الشركة

                                                      1. 6.3.1 شركة التأمين التشيكية

                                                        1. 6.3.2 تعاوني ، شركة تأمين

                                                          1. 6.3.3 NN Životní pojišťovna NV

                                                            1. 6.3.4 ČSOB Pojišťovna

                                                              1. 6.3.5 شركة أليانز للتأمين

                                                                1. 6.3.6 شركة التأمين SLAVIA

                                                                  1. 6.3.7 محرك بحث UNIQA

                                                                    1. 6.3.8 شركة بي إن بي باريبا كارديف للتأمين

                                                                      1. 6.3.9 ميتلايف أوروبا

                                                                        1. 6.3.10 شركة أكسا للتأمين

                                                                      2. 7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

                                                                        **Subject to Availability

                                                                        You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

                                                                        Frequently Asked Questions

                                                                        تمت دراسة سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة من 2016 إلى 2026.

                                                                        ينمو سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة بمعدل نمو سنوي مركب يقل عن 5٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة.

                                                                        ČESKÁ pojišťovna و KOOPERATIVA و pojišťovna و NN Životní pojišťovna NV و ČSOB Pojišťovna و ALLIANZ pojišťovna هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.

                                                                        80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

                                                                        Please enter a valid email id!

                                                                        Please enter a valid message!