金融科技市场中的人工智能 - 增长、趋势、COVID-19 影响和预测(2022 - 2027 年)

金融科技市场中的人工智能按类型(解决方案和服务)、部署(云和本地)、应用程序(聊天机器人、信用评分、定量和资产管理、欺诈检测和其他应用程序)和地理(北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区)。

市场快照

ai in fintech market overview
Study Period: 2018 - 2026
Base Year: 2021
Fastest Growing Market: Asia Pacific
Largest Market: North America
CAGR: 23.17 %
ai in fintech market key players

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

市场概况

到 2020 年,金融科技市场的全球人工智能估计为 79.1 亿美元,预计到 2026 年将达到 266.7 亿美元。预计该市场在预测期间(2021 - 2026 年)的复合年增长率为 23.17%。人工智能通过应用源自人类智能方面但超出人类规模的方法来改善结果。过去几年的计算军备竞赛彻底改变了金融科技公司。此外,数据和近乎无穷无尽的信息量正在将人工智能转变为前所未有的水平,智能合约可能只会延续市场趋势。

  • 在金融行业,人工智能用于检查现金账户、信用账户和投资账户,以了解一个人的整体财务状况,跟上实时变化,并根据新传入的数据创建定制建议。人工智能和机器学习使银行和金融科技受益,因为它们可以处理大量客户信息。然后将这些数据和信息进行比较,以获得有关客户想要的合适服务/产品的结果,这主要有助于发展客户关系。
  • 此外,金融机构对流程自动化日益增长的需求正在推动市场发展。流程自动化是金融组织中人工智能的重要驱动力之一。然而,它正在进一步发展为认知过程自动化,人工智能系统可以执行更复杂的自动化过程。例如,2020 年 5 月,使用人工智能 (AI) 扫描贸易文件的金融科技公司 Traydstream 与 Infosys Finacle 合作,实施区块链技术并进一步自动化贸易融资。该合作伙伴关系可能允许 Finacle 的名为 Finacle TradeConnect 的区块链技术与 Traydstream 的平台集成,该平台使用人工智能扫描文件并减少检查贸易规则或法规所需的时间,
  • 此外,信用卡公司在其现有的欺诈检测工作流程中实施预测分析,以减少误报。例如,2020 年 5 月,工业 AI 公司 SparkCognition 宣布,日本 AI 和金融科技公司 MILIZE Co. Ltd 可能会为金融机构提供欺诈检测和反洗钱 (AML) 解决方案。这些解决方案是使用 SparkCognition 的自动化机器学习软件构建的。因此,该软件以大约 90% 的准确率检测欺诈交易,预计这将显着提高信用卡公司的盈利能力。
  • 人工智能在短期内进一步成为金融服务的主流。例如,根据剑桥另类金融中心 (CCAF) 在 2020 年进行的一项调查,该研究中 85% 的受访者使用了某种形式的人工智能,而金融科技公司在采用人工智能方面略领先于现有企业。由于人工智能技术提供的这些好处,金融科技公司越来越需要基于要求的解决方案。此外,金融科技行业的初创企业数量显着增加。这些参与者也对采用人工智能来自动化和扩展业务非常感兴趣。
  • 此外,由于 COVID-19 大流行的爆发,实体零售商继续面临挑战,许多商家正在实施销售点融资替代方案,作为潜在的新增长途径。除了利用银行账户报表等当前数据进行承保外,这些参与者还进一步使用人工智能模型根据他们的交易历史、产品购买和其他数据点来评估消费者行为,以创建更清晰的客户风险状况。
  • 此外,银行和金融机构正在采用 AI 解决方案来利用锁定在非结构化文档中的信息和洞察力,并使传统上由银行在双倍时间内完成的手动流程自动化。例如,2020 年 4 月,银行软件公司 Temenos 宣布推出八项主张——使用创新的可解释人工智能 (XAI) 和云技术帮助银行和金融机构立即应对 COVID-19 危机。

报告范围

人工智能计算机像人类一样执行多种功能,例如学习、决策、规划和语音识别。在金融科技领域,人工智能发挥着突出的作用。它减少了时间,提高了效率,还减少了出错的机会。人工智能有利于生成大量报告。该研究按类型(解决方案和服务)、部署(云和本地)、应用程序(聊天机器人、信用评分、量化和资产管理、欺诈检测、和其他应用程序)和地理(北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区)。

By Type
Solutions
Services
By Deployment
Cloud
On-premise
By Application
Chatbots
Credit Scoring
Quantitative and Asset Management
Fraud Detection
Other Applications
By Geography
North America
Europe
Asia Pacific
Rest of the World

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主要市场趋势

量化和资产管理见证显着增长

  • 金融科技一直在投资管理领域不断发展。先进技术和解决方案的采用,包括使用大数据、人工智能和机器学习 (ML) 来帮助企业评估投资机会、优化其投资组合并降低相关风险,已在技术采用中发挥作用。
  • 例如,随着自动化财富顾问的发展和演变,投资咨询服务正在发生根本性的变化。这些顾问可以在没有人类顾问干预的情况下为投资者提供帮助,也可以与人类顾问结合使用。它扩展了向投资者提供量身定制的、可操作的建议的能力,并且以部分较低的成本轻松访问。
  • 在财务记录保存领域,区块链和分布式账本技术通过创建记录、跟踪和存储金融资产交易的新方法来增强人工智能的采用。例如,成立于 2012 年的瑞士金融科技公司 Sentifi 使用 AI 和 ML 使投资者和其他金融市场利益相关者能够利用数百万个人和组织的在线可用金融情报。
  • 此外,资产管理公司可以通过采用人工智能和机器学习获得可观的收益。这些技术有助于提供实时可行的见解并促进投资组合管理决策。人工智能的子集可以使资产管理者简化流程以优化投资决策和流程。
  • 2019 年 10 月,MDOTM 和奥地利最大的基金管理公司之一 Raiffeisen Capital Management 宣布建立新的战略合作伙伴关系。通过这项新举措,MDOTM 可以使用 Raiffeisen Capital Management 的可持续基金范围为市场提供 SRI 投资解决方案,从而受益于 AI 技术在投资组合构建中带来的效率。
  • 此外,2020 年 5 月,面向全球投资专业人士的著名分布式机器学习平台 Boosted.ai 宣布完成 800 万美元的 A 轮融资。Boosted.ai 可能会利用这笔资金继续改进 Boosted Insights 及其专有的 ML 平台,该平台使投资组合经理、分析师和首席投资官 (CIO) 能够增强他们现有的投资流程、寻找新想法并管理风险。
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北美占重要市场份额

  • 北美是世界上最大、最先进的人工智能市场之一。由于强劲的经济、著名的人工智能软件和系统供应商的强大存在,以及政府和私人组织对研发活动的发展和增长的联合投资,该地区在金融科技解决方案中的应用也达到了最大程度。
  • Baker McKenzie 表示,美国持续的经济扩张吸引了对金融科技领域的大量投资。支付和保险科技继续在该国金融科技领域占据主导地位。根据 CB Insights 的数据,该国金融科技初创公司已经见证了大约 70 多轮巨轮融资,融资金额超过 1 亿美元,
  • 2019年,总部位于旧金山的个人理财平台SoFi在G轮中突袭了最高金额(5亿美元)。SiFi 紧随其后的是 Klarna(4.6 亿美元)、Robinhood(3.23 亿美元)、家庭和租赁保险公司、Lemonade(3 亿美元)等。
  • 这里提到了人工智能领域的一些投资。例如,2020 年 6 月,总部位于美国的保险科技和人工智能初创公司 Betterview 获得了 750 万美元的额外融资,其中百慕大再保险公司 Maiden Re 的融资总额达 1700 万美元。这家人工智能初创公司利用计算机视觉和人工智能来捕获和分析美国各地建筑物和财产的数据图像,以供财产保险业在承保中使用。
  • 此外,该地区占千禧一代人口的很大一部分,尤其是美国。千禧一代明显倾向于通过数字应用程序和服务来完成任务,而金融科技公司在速度和个性化方面比银行更擅长提供这些服务。根据美国人口普查局的人口估计,截至 2019 年,大约有 7210 万千禧一代。然而,根据 2019 年数字银行报告,加拿大 (50%) 和美国 (46%) 的金融科技服务采用率是最低的。
  • 根据世界银行发布的《世界支付报告》,该地区是公民银行账户渗透率最高的地区之一,也是每 10 万人中 ATM 机集中度最高的地区之一。上述因素显着推动了该地区的市场。
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竞争格局

由于市场上有许多全球参与者,金融科技市场中的人工智能是分散的。此外,预计不久将发生各种大公司的收购和合作,重点是创新。市场上的一些主要参与者是 IBM 公司、英特尔公司和微软公司等。市场的最新发展是——

  • 2020 年 4 月 - 为金融机构提供数字化转型、客户旅程和客户生命周期管理 (CLM) 解决方案的提供商 Fenergo 与 IBM 签署了一项原始设备制造 (OEM) 协议,该协议可能允许公司合作开发可帮助客户解决问题的解决方案他们面临的众多金融风险。​
  • 2020 年 5 月 - Sentifi AG 宣布扩展基于数据的替代分析,以发现投资机会和管理风险。Sentifi 的新分析解决方案包括检测行业、行业异常值、具有潜在资产估值影响的 ESG 事件以及实时趋势的投资主题,同时使投资者能够检测其投资组合中的异常值。投资者可以根据自定义基准评估投资组合情绪表现,并快速识别重大市场事件和受影响的行业、行业和资产。

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Assumptions and Market Definition

    2. 1.2 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET INSIGHTS

    1. 4.1 Market Overview

    2. 4.2 Industry Attractiveness - Porter's Five Force Analysis

      1. 4.2.1 Bargaining Power of Suppliers

      2. 4.2.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.2.3 Threat of New Entrants

      4. 4.2.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.2.5 Intensity of Competitive Rivalry

    3. 4.3 Emerging Uses of AI in Financial Technology

    4. 4.4 Technology Snapshot

    5. 4.5 Market Drivers

      1. 4.5.1 Increasing Demand for Process Automation Among Financial Organizations

      2. 4.5.2 Increasing Availability of Data Sources

    6. 4.6 Market Restraints

      1. 4.6.1 Need for Skilled Workforce

    7. 4.7 Assessment of Impact of COVID-19 on the Industry

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By Type

      1. 5.1.1 Solutions

      2. 5.1.2 Services

    2. 5.2 By Deployment

      1. 5.2.1 Cloud

      2. 5.2.2 On-premise

    3. 5.3 By Application

      1. 5.3.1 Chatbots

      2. 5.3.2 Credit Scoring

      3. 5.3.3 Quantitative and Asset Management

      4. 5.3.4 Fraud Detection

      5. 5.3.5 Other Applications

    4. 5.4 By Geography

      1. 5.4.1 North America

      2. 5.4.2 Europe

      3. 5.4.3 Asia Pacific

      4. 5.4.4 Rest of the World

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Company Profiles

      1. 6.1.1 IBM Corporation

      2. 6.1.2 Intel Corporation

      3. 6.1.3 ComplyAdvantage.com

      4. 6.1.4 Narrative Science

      5. 6.1.5 Amazon Web Services Inc.

      6. 6.1.6 IPsoft Inc.

      7. 6.1.7 Next IT Corporation

      8. 6.1.8 Microsoft Corporation

      9. 6.1.9 Onfido

      10. 6.1.10 Ripple Labs Inc.

      11. 6.1.11 Active.Ai

      12. 6.1.12 TIBCO Software (Alpine Data Labs)

      13. 6.1.13 Trifacta Software Inc.

      14. 6.1.14 Data Minr Inc.

      15. 6.1.15 Zeitgold GmbH

      16. 6.1.16 Sift Science Inc.

      17. 6.1.17 Pefin Holdings LLC

      18. 6.1.18 Betterment Holdings

      19. 6.1.19 WealthFront Inc.

      20. 6.1.20 Sentifi AG

    2. *List Not Exhaustive
  7. 7. INVESTMENT ANALYSIS

  8. 8. FUTURE OF THE MARKET

**Subject to Availability

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Frequently Asked Questions

The AI in Fintech Market market is studied from 2018 - 2026.

The AI in Fintech Market is growing at a CAGR of 23.17% over the next 5 years.

Asia Pacific is growing at the highest CAGR over 2021- 2026.

North America holds highest share in 2021.

IBM Corporation, Intel Corporation, Comply Advantage, Narrative Science​, Amazon Web Services Inc.​ are the major companies operating in AI in Fintech Market.

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