República Checa Vida & Tamanho do Mercado de Seguros Não Vida

Mercado de Seguros de Vida e Não Vida

República Tcheca de Vida e Análise de Mercado de Seguros Não Vida

Estima-se que o mercado de seguros de vida e não vida na República Tcheca registre um CAGR de aproximadamente 7% durante o período de previsão.

O GWP total aumentou 19,9% de 2016 para 2019, com uma taxa de crescimento anual de 6,2%. O crescimento global do mercado será relativamente limitado, esperando-se que o segmento não vida continue a crescer em termos de volume de prêmios, enquanto o segmento de vida enfrenta uma demanda mais fraca em breve. Novas seguradoras podem pressionar os players tradicionais do setor de seguros. Ambos os principais subsetores da indústria cresceram em volume de negócios ano a ano até 2017. O PIB do segmento Vida caiu 3,0% em 2018 e 3,8% em 2019, enquanto o do segmento não vida aumentou significativamente 5,2% em 2018 e 15,3% em 2019. O Life GWP tem vindo a diminuir, o que foi causado pela mudança do mercado do negócio de poupança de vida para o negócio de proteção da vida e redução dos negócios tóxicos (principalmente por alguns corretores questionáveis). Os negócios de poupança de vida do passado foram parcialmente substituídos por outros produtos de poupança (principalmente fundos mútuos) mais adequados para o efeito. Como resultado dessas mudanças, a retenção geral e a lucratividade do negócio de vida melhoraram. A taxa de crescimento não vida foi impulsionada principalmente pelos produtos de seguro automóvel e pelo seguro patrimonial. A popularidade dos produtos de seguro automóvel baseia-se principalmente no aumento do mercado automóvel checo, que registou um volume recorde de vendas entre 2014 e 2017, no entanto, começou a diminuir ligeiramente em 2018 e 2019.

O impacto da COVID-19 nos seguros de vida é misto. O setor de seguros tcheco enfrenta desafios de uma desaceleração da economia devido à Covid-19 combinada com pagamentos de impostos significativamente maiores programados para 2021 e 2022. A fim de melhorar a solvência, o Banco Nacional Tcheco emitiu uma forte recomendação às seguradoras para que evitem distribuir quaisquer dividendos que possam afetar sua posição de solvência até que a crise da Covid-19 termine e, de acordo com nosso conhecimento, todas as seguradoras decidiram cumprir essa recomendação. Um dos impactos imediatos foi nas áreas operacionais, onde muitas seguradoras tiveram que estabelecer ferramentas de colaboração online, internas e externas e fornecer suas ferramentas de rede de vendas para continuar as vendas online. Essa mudança repentina de tecnologia abre espaço para novas inovações de insurtech no mercado, que acreditamos ainda não estar tão bem estabelecida quanto outros produtos fintech.

Havia 14 seguradoras de vida e 24 seguradoras não vida na República Tcheca, 13 das quais operavam em ambos os segmentos em 2019. O mercado é dominado pelos grupos de seguros Generali e Viena, uma vez que ambas as empresas operam através de múltiplas entidades e controlam quase dois terços do mercado. A Generali e a VIG obtiveram 58,9% dos prémios de seguros de vida e 58,6% dos prémios de seguros não vida.

O mercado de seguros da República Tcheca é um mercado emergente:

O setor de seguros pode fazer contribuições financeiras significativas para uma economia nacional. Contribui para a formação da renda nacional ao criar valor agregado por meio da provisão de indenização e em seu papel de investidor institucional. À medida que um país se desenvolve e seu produto interno bruto aumenta, a demanda por seguros aumenta significativamente à medida que o foco macroeconômico começa a mudar ou se desviar de sua encarnação anterior. Um resultado deste tipo de mudança, especialmente num país em desenvolvimento, é frequentemente um aumento do nível de rendimento disponível. À medida que a renda aumenta, aumenta também a taxa de consumo e o nível de riqueza, isso pode ter um efeito direto no desenvolvimento populacional, densidade e urbanização, o que, por sua vez, tem efeitos socioculturais inevitáveis e um aumento da sensação de aversão ao risco.

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Visão Geral do Setor de Seguros Não Vida da República Tcheca

Empresas em todo o mundo têm um enorme investimento neste segmento de mercado. Na República Checa, o mercado de seguros de vida e não vida tem muitas empresas fragmentadas em torno de ações menores. Kooperativa, pojišťovna, Generali Česká pojišťovna, NN Životní pojišťovna N.V, ČSOB Pojišťovna, Allianz pojišťovna, MetLife Europe, Česká podnikatelská pojišťovna, Komerční pojišťovna, UNIQA pojišťovna, AXA životní pojišťovna estão entre as companhias de seguros de vida e não vida da República Checa.

A adoção de plataformas tecnológicas e a atualização para novas tecnologias levam ao aumento da receita das seguradoras. A inovação e o avanço tecnológico ganham ritmo à medida que a COVID-19 e a urbanização atingem as pessoas em geral para a adoção de seguros de vida e não vida para mitigar o risco.

República Tcheca de Vida e Líderes do Mercado de Seguros Não Vida

  1. ČESKÁ pojišťovna

  2. KOOPERATIVA, pojišťovna

  3. NN Životní pojišťovna N.V.

  4. ČSOB Pojišťovna

  5. ALLIANZ pojišťovna

  6. *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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República Checa Vida e Notícias do Mercado de Seguros Não Vida

Intermap expande produtos e serviços de seguros em toda a Europa.

Com sede em Praga, o Grupo de Operações Europeias da Intermap fornece soluções de seguro e resseguro para os principais players nacionais de seguros na República Tcheca e na Eslováquia. No setor de resseguros, a Companhia está firmando parcerias com corretores de resseguros para oferecer modelagem de exposições a inundações catastróficas. A Intermap está expandindo agressivamente suas ofertas de seguros e resseguros em toda a CEE e na Rússia. A solução da Intermap fornecerá à Generali Serbia uma abordagem consistente durante todo o ciclo de vida da carteira, desde a subscrição até o resseguro.

UNIQA Insurance Fechamento da compra de subsidiárias da AXA na Polônia, República Tcheca e República Eslovaca.

Em 7 de fevereiro de 2020, a UNIQA assinou um acordo de compra com a AXA e sua subsidiária Société Beaujon para a aquisição de ações das subsidiárias da AXA na Polônia, República Tcheca e República Eslovaca. Depois de obter todas as aprovações regulatórias necessárias, a aquisição foi legalmente fechada hoje, 15 de outubro de 2020, o que significa que as ações dessas empresas agora são de propriedade da UNIQA Österreich Versicherungen AG em troca do pagamento do preço de compra acordado. A integração das empresas adquiridas ao Grupo UNIQA começará imediatamente.

Relatório de Mercado de Seguros de Vida e Não Vida da República Checa - Índice

1. INTRODUÇÃO

  • 1.1 Premissas do Estudo e Definição de Mercado
  • 1.2 Escopo do estudo

2. METODOLOGIA DE PESQUISA

3. SUMÁRIO EXECUTIVO

4. INSIGHTS E DINÂMICA DE MERCADO

  • 4.1 Visão geral do mercado
  • 4.2 Drivers de mercado
  • 4.3 Restrições de mercado
  • 4.4 Análise PILÃO
  • 4.5 Insights sobre inovações tecnológicas e tendências atuais do mercado
  • 4.6 Análise do Comportamento do Consumidor
  • 4.7 Análise das 5 Forças de Porters
    • 4.7.1 Ameaça de novos participantes
    • 4.7.2 Poder de barganha dos compradores/consumidores
    • 4.7.3 Poder de barganha dos fornecedores
    • 4.7.4 Ameaça de produtos substitutos
    • 4.7.5 Intensidade da rivalidade competitiva
  • 4.8 Impacto da Covid-19 no Mercado

5. SEGMENTAÇÃO DE MERCADO

  • 5.1 Por Linha de Seguro
    • 5.1.1 Seguro de vida
    • 5.1.1.1 Individual
    • 5.1.1.2 Grupo
    • 5.1.2 Seguro Não Vida
    • 5.1.2.1 Seguro contra incêndio e propriedade
    • 5.1.2.2 Seguro do motor
    • 5.1.2.2.1 Responsabilidade Motora
    • 5.1.2.2.2 Outro motor
    • 5.1.2.3 Seguro médico
    • 5.1.2.4 Seguro de responsabilidade civil geral
    • 5.1.2.5 Resto do Seguro Não Vida
  • 5.2 Por canal de distribuição
    • 5.2.1 Agentes
    • 5.2.2 Corretores
    • 5.2.3 Bancos e instituições financeiras
    • 5.2.4 On-line
    • 5.2.5 Outros canais de distribuição

6. CENÁRIO COMPETITIVO

  • 6.1 Visão geral da concentração de mercado
  • 6.2 Perfis de empresa
    • 6.2.1 ČESKÁ pojišťovna
    • 6.2.2 KOOPERATIVA, pojišťovna
    • 6.2.3 NN Životní pojišťovna N.V.
    • 6.2.4 ČSOB Pojišťovna
    • 6.2.5 ALLIANZ pojišťovna
    • 6.2.6 Generali?eskpoji?ovna?
    • 6.2.7 DIRECTpoji?ovna?
    • 6.2.8 SLAVIApoji?ovna?
    • 6.2.9 UNIQApoji?ovna?
    • 6.2.10 BNP ParibasCardifPoji?ovna?
    • 6.2.11 MetLife Europe?
    • 6.2.12 AXApoji?ovna?
    • 6.2.13 KomercnPojistovna?*

7. OPORTUNIDADES DE MERCADO E TENDÊNCIAS FUTURAS

8. AVISO LEGAL E SOBRE NÓS

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República Tcheca Vida e Segmentação do Setor de Seguros Não Vida

O Seguro de Vida e Não Vida é um dos produtos mais procurados à medida que as pessoas estão adotando a digitalização. Uma análise de fundo completa do mercado China Seguro de Vida e Não Vida, que inclui uma avaliação da economia, visão geral do mercado, estimativa do tamanho do mercado para segmentos-chave e tendências emergentes no mercado, dinâmica do mercado e perfis de empresas-chave são cobertos no relatório. O Mercado de Seguros de Vida e Não Vida na República Tcheca é segmentado por Tipo de Seguro (Seguro de Vida e Seguro Não Vida) por Canal de Distribuição (Agentes, Corretores, Bancos e Instituições Financeiras, Online e Outros).

Por Linha de Seguro
Seguro de vida Individual
Grupo
Seguro Não Vida Seguro contra incêndio e propriedade
Seguro do motor Responsabilidade Motora
Outro motor
Seguro médico
Seguro de responsabilidade civil geral
Resto do Seguro Não Vida
Por canal de distribuição
Agentes
Corretores
Bancos e instituições financeiras
On-line
Outros canais de distribuição
Por Linha de Seguro Seguro de vida Individual
Grupo
Seguro Não Vida Seguro contra incêndio e propriedade
Seguro do motor Responsabilidade Motora
Outro motor
Seguro médico
Seguro de responsabilidade civil geral
Resto do Seguro Não Vida
Por canal de distribuição Agentes
Corretores
Bancos e instituições financeiras
On-line
Outros canais de distribuição
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República Checa Vida e Perguntas Frequentes sobre Pesquisa de Mercado de Seguros Não Vida

Qual é o tamanho atual do mercado República Tcheca de Seguro de Vida e Não Vida?

Prevê-se que o mercado Seguro de Vida e Não Vida da República Tcheca registre um CAGR de menos de 7% durante o período de previsão (2024-2029)

Quem são os chave players no mercado República Tcheca Seguro de Vida e Não Vida?

ČESKÁ pojišťovna, KOOPERATIVA, pojišťovna, NN Životní pojišťovna N.V., ČSOB Pojišťovna, ALLIANZ pojišťovna são as principais empresas que operam no mercado de seguros de vida e não vida na República Checa.

Que anos cobre este mercado de seguros de vida e não vida da República Checa?

O relatório cobre o tamanho histórico do mercado República Tcheca Vida e Seguro Não Vida por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Seguro de Vida e Não Vida da República Tcheca para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.

Página atualizada pela última vez em:

Relatório da Indústria de Seguros Não Vida na República Checa

Estatísticas para o 2024 Vida e Seguro Não Vida na República Tcheca participação de mercado, tamanho e taxa de crescimento da receita, criado pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de Seguro de Vida na República Tcheca inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2029 e visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.