Markt-Trends von Echtzeitzahlungen Industrie
Das P2B-Segment ist der Schlüssel zur Marktentwicklung
- P2B-Zahlungen beziehen sich auf Geldtransaktionen zwischen (an oder von) Unternehmen und Kunden. Das ungebrochene Wachstum mobiler Transaktionen und des E-Commerce ist ein wesentlicher Treiber für die Entwicklung des Segments.
- Es wird erwartet, dass das kontinuierliche Wachstum des Online-Shoppings und des E-Commerce-Umsatzes die Entwicklung des Segments vorantreiben wird. Mit P2B-Zahlungen können Unternehmen die Kundenzufriedenheit verbessern. Die P2B-Struktur hat mit der Änderung der Regulierungsreformen an Tempo gewonnen. Online- und In-Store-Rechnungszahlungen versprechen die nächste Welle riesiger Beträge, die erforderlich sind, um die Echtzeitkosten günstiger zu halten als mit Kartenzahlungen.
- Darüber hinaus bieten kostengünstigere P2B-Transaktionen Unternehmen eine neue Ebene des Cash-Managements, die aufgrund der sofortigen Abwicklung von Liquidität in Echtzeit profitieren können, zusammen mit dem zusätzlichen Serviceniveau für den Verbraucher, das mit der sofortigen Benachrichtigung über den Status der Transaktion einhergeht.
- In der Gig Economy sind die Arbeitsmärkte temporär geprägt. Beispiele für Jobs, zu denen die (Just-in-Time-Arbeitskräfte) gehören, sind Essenslieferdienste, Mitfahrdienste (wie Uber oder Bolt), Haussitter und Hundeführer. Echtzeitzahlungen machen es für Arbeitnehmer in der Gig-Economy zu einem großen und vorteilhaften Unternehmen, da die Arbeitnehmer schnell bezahlt werden und sie ihre Finanzen besser planen können, ohne sich um bargeldbezogene Transaktionen kümmern zu müssen.
- Der zunehmende Trend zu cloudbasierten Echtzeit-Zahlungslösungen ist auf deren Flexibilität bei der Bereitstellung von Einblicken in Echtzeit-Zahlungen für Einzelhändler zurückzuführen. Es wird erwartet, dass die zunehmende Einführung digitaler Zahlungsmethoden in großen Einzelhandelsgeschäften auf der ganzen Welt den Markt im prognostizierten Zeitraum antreiben wird.
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Der asiatisch-pazifische Raum wird der am schnellsten wachsende Markt sein
- Prognosen zum Transaktionswachstum in Echtzeit für Schwellenländer werden der Schlüssel sein, um den Markt auf ein neues Niveau zu heben, wobei Länder wie Indien die entwickelten Länder anführen und überholen werden. Regierungen auf der ganzen Welt, die Echtzeitsysteme ermöglichen, fördern Wohlstand und Wirtschaftswachstum, indem sie Unternehmen und Verbrauchern schnellere, günstigere und effizientere Zahlungsmethoden anbieten.
- United Payments Interface (UPI) hat die Art und Weise, wie Inder Zahlungen tätigen, verändert und ermöglicht ihnen den schnellen Geldtransfer von einem Bankkonto auf ein anderes von einem Kunden zu einem Unternehmen oder zwischen Einzelpersonen. Laut Mastercards New Payments Index 2022 sind Inder von allen Verbrauchern im asiatisch-pazifischen Raum am bereitwilligsten, aufkommende bargeldlose Zahlungsmethoden zu nutzen, wobei 93 % wahrscheinlich eine solche Zahlung im Vorjahr getätigt haben.
- Laut CEBR verzeichnete Indien das höchste Volumen an Echtzeitzahlungen unter Unternehmen weltweit, wobei über 40 % aller im vergangenen Jahr getätigten Zahlungen aus diesem Land stammten. Indien tätigte im vergangenen Jahr 48,6 Milliarden Echtzeitzahlungen, was rund 2,6-mal mehr war als China, das mit 18,5 Milliarden Echtzeittransaktionen an zweiter Stelle lag.
- Laut CEBR belaufen sich die Nettovorteile von Echtzeitzahlungen für Unternehmen und Verbraucher in China auf 15,397 Milliarden US-Dollar, unterstützt durch den Anteil von 5,7 % aller Transaktionen in Echtzeit. Basierend auf dem aktuellen Stand der Echtzeit-Akzeptanz in China ermöglichten Sofortzahlungen im vergangenen Jahr durch eine verkürzte Float-Zeit einen Gesamttransaktionswert von 170,8 Milliarden US-Dollar pro Tag. Dieses Betriebskapital ermöglichte im selben Jahr eine geschätzte Geschäftsleistung von 12,411 Milliarden US-Dollar.
- In Hongkong lag der Anteil von Echtzeitzahlungen im vergangenen Jahr bei 7,3 %, was sich laut CEBR schätzungsweise verdreifachen wird (22,8 % bis 2026). Die stark prognostizierte Einführung von Echtzeitzahlungen wird im Jahr 2026 zu Vorteilen für Verbraucher und Unternehmen in Höhe von 0,26 Milliarden US-Dollar führen. Die makroökonomischen Vorteile der Nutzung von Echtzeitzahlungen beliefen sich im vergangenen Jahr auf geschätzte 0,34 Milliarden US-Dollar Wirtschaftsleistung (0,09 % des formellen BIP). , was der Leistung von 3.355 Arbeitern entspricht.
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