Markt-Trends von Versicherungsanalytik Industrie
Zunehmende Risiken und betrügerische Aktivitäten fördern die Akzeptanz von Versicherungsanalysen.
- Risiken aus vom Menschen verursachten Katastrophen und Naturkatastrophen werden im Versicherungsbereich regelmäßig identifiziert und gemanagt. Aufgrund dieses unsicheren Risikos ist der Bedarf an einem integrierten Risikomanagement, das Wissen, Kontrolle und Optimierung routinemäßiger Unternehmensabläufe vereint, hoch. Versicherungsanalytische Lösungen liefern das entscheidende Verständnis, um das Risikomanagement auf allen Ebenen zu verbessern.
- 86 % der Versicherungsunternehmen erstellen Versicherungsdatenanalysesysteme, um die genauesten Vorhersagen von Big-Data-Berichten zu ermöglichen. Datenanalysen ermöglichen beispiellose Kreativität über alle Produktkategorien und Unternehmensfunktionen hinweg. Anstatt sich beispielsweise auf interne Datenquellen wie Schadensaufzeichnungen zu verlassen, begannen Autoversicherungen mit der Arbeit an verhaltensbasierten Analysen und der Einbeziehung von Bonitätsbewertungen von Kreditauskunfteien in ihre Studie.
- Aufgrund falscher Schadensersatzforderungen erleiden Versicherungsunternehmen jedes Jahr enorme Verluste. Versicherer gehen davon aus, dass zwischen 10 und 20 % der Ansprüche betrügerisch sind und dass weniger als 20 % der betrügerischen Ansprüche entdeckt werden. Es ist möglich, betrügerische Aktivitäten, verdächtige Behauptungen und Verhaltensmuster mithilfe von Predictive Analytics zu erkennen, die statistische Modelle für eine effiziente Betrugserkennung einbeziehen.
- KI zur Erkennung von Schadensbetrug ist von großem Vorteil, da sie Muster sofort erkennen kann und so Anomalien und verdächtige Anfragen in Echtzeit erkennen kann. Unternehmen nutzen KI, um den gesamten Versicherungsanspruchsprozess zu beschleunigen und Zugang zu einer fortschrittlicheren Betrugserkennung zu erhalten, ohne mehr Personal einzustellen oder mehr Geld auszugeben.
- Die Geschwindigkeit der Schadensregulierung ist entscheidend für die Effizienz einer Versicherungsgesellschaft. Viele anspruchsbezogene Aufgaben werden schnell bearbeitet und der gesamte Schadensregulierungsprozess wird nach der Einführung der hervorragenden Fähigkeiten von Data Analytics zur Verarbeitung und Analyse großer Datenmengen rationalisiert.
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Der asiatisch-pazifische Raum verzeichnet das höchste Wachstum
- Die Versicherungsanalysemärkte der APAC-Region werden in erster Linie durch die zunehmende Einführung digitaler Infrastruktur aufgrund des wachsenden Bedarfs an Kunden- und Verhaltensanalysen, maschinellem Lernen und Algorithmenentwicklung angetrieben. In Indien hat Max Life Insurance beispielsweise eine Echtzeit-Analyselösung eingeführt, um falsche medizinische Berichte zu identifizieren und relative Gesundheitswerte für einen Kunden bereitzustellen.
- Darüber hinaus wird die Bevölkerung im asiatisch-pazifischen Raum zunehmend urbanisiert, was alle Gesundheitsrisiken mit sich bringt, die mit einem eher sitzenden Lebensstil einhergehen. Dieses Szenario wird Kunden dazu drängen, in Krankenversicherungen zu investieren. Daher besteht für Versicherer eine große Chance, diese neu hinzugekommene städtische Bevölkerung zu erobern, und Datenanalysen können dabei helfen, diesen Kundenstamm zu untersuchen, bevor ihnen eine Versicherung ausgestellt wird.
- Versicherungsunternehmen in der Region investieren in die Automatisierung von Prozessen mit Straight-Through-Processing im Backend und digital ermöglichten Vertriebskanälen im Frontend. Beispielsweise arbeitete Prudential für seine Datenanalyselösung mit Google Cloud zusammen. Durch diese Partnerschaft werden Schutz-, Gesundheits- und Sparlösungen in ganz Asien einfacher und zugänglicher.
- In den letzten Jahren haben die meisten Märkte im asiatisch-pazifischen Raum ihre Beschränkungen für ausländisches Eigentum gelockert. Sechs von sieben aufstrebenden Märkten im asiatisch-pazifischen Raum haben es ausländischen Investoren ermöglicht, inländische Versicherer zu kontrollieren und eine Mehrheitsbeteiligung an ihnen zu besitzen.
- Die Gesetze und Vorschriften für Versicherer im asiatisch-pazifischen Raum entwickeln sich ständig weiter. Diese regulatorischen Verbesserungen konzentrierten sich auf den Schutz der Versicherungsnehmer, den Kapitalerhalt und die InsurTech-Förderung, trotz der unterschiedlichen Entwicklungsgrade in den verschiedenen regionalen Ländern.
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