捷克共和国人寿和非人寿保险市场 - 增长、趋势、COVID-19 影响和预测(2022 - 2027 年)

捷克共和国的人寿和非人寿保险市场按保险类型(人寿保险和非人寿保险)和分销渠道(代理、经纪人、银行和金融机构、在线等)细分

市场快照

Life & Non-Life Insurance Market
Study Period: 2018-2027
Base Year: 2021
CAGR: <7 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

市场概况

据估计,捷克共和国的人寿和非人寿保险市场在预测期内的复合年增长率约为 7%。

从 2016 年到 2019 年,总 GWP 增长了 19.9%,年增长率为 6.2%。整体市场增长将相对有限,预计非寿险业务保费将继续增长,而寿险业务将面临需求疲软。新的保险科技公司可能会给保险业的传统参与者带来压力。直到 2017 年,该行业的两个主要子行业的业务量均同比增长。寿险板块的 GWP 在 2018 年和 2019 年分别下降了 3.0% 和 3.8%,而非寿险板块在 2018 年和2019 年下降了 15.3%。人寿 GWP 一直在下降,这是由于市场从人寿储蓄业务转向人寿保障业务以及有毒业务减少(主要是一些有问题的经纪人)。过去的人寿储蓄业务部分被更适合此目的的其他储蓄产品(主要是共同基金)所取代。由于这些转变,寿险业务的整体保留率和盈利能力有所提高。非寿险增速主要由车险产品和财产险推动。汽车保险产品的受欢迎程度主要是基于捷克汽车市场的增长,该市场在 2014 年至 2017 年间创下历史新高,但在 2018 年和 2019 年开始略有下降。非寿险增速主要由车险产品和财产险推动。汽车保险产品的受欢迎程度主要是基于捷克汽车市场的增长,该市场在 2014 年至 2017 年间创下历史新高,但在 2018 年和 2019 年开始略有下降。非寿险增速主要由车险产品和财产险推动。汽车保险产品的受欢迎程度主要是基于捷克汽车市场的增长,该市场在 2014 年至 2017 年间创下历史新高,但在 2018 年和 2019 年开始略有下降。

COVID-19 对人寿保险的影响喜忧参半。由于 Covid-19 以及计划在 2021 年和 2022 年大幅增加的税收,捷克保险业面临经济低迷的挑战。为了提高偿付能力,捷克国家银行向保险公司发出强烈建议,要求他们避免分配任何股息这可能会影响他们的偿付能力,直到 Covid-19 危机结束,据我们所知,所有保险公司都决定遵守这一建议。直接影响之一是在运营领域,许多保险公司必须建立内部和外部在线协作工具,并提供销售网络工具以继续在线销售。这种突如其来的技术变革为市场上进一步的保险科技创新开辟了空间,

捷克共和国有 14 家人寿保险公司和 24 家非人寿保险公司,其中 13 家在 2019 年在这两个领域都经营。市场由忠利保险集团和维也纳保险集团主导,因为两家公司都通过多个实体经营并控制了近三分之二的市场。Generali 和 VIG 赚取了 58.9% 的人寿保险费和 58.6% 的非人寿保险费。

报告范围

随着人们采用数字化,人寿和非人寿保险是需求最广泛的产品之一。中国人寿和非人寿保险市场的完整背景分析,包括经济评估、市场概况、关键细分市场的市场规模估计,以及市场的新兴趋势、市场动态和主要公司概况。那个报告。捷克共和国的人寿和非人寿保险市场按保险类型(人寿保险和非人寿保险)和分销渠道(代理、经纪人、银行和金融机构、在线等)细分

By Line of Insurance
Life Insurance
Individual
Group
Non-Life Insurance
Fire and Property Insurance
Motor Insurance
Motor Liability
Other Motor
Medical Insurance
General Liability Insurance
Rest of Non-Life Insurance
By Distribution Channel
Agents
Brokers
Banks and Financial Institutions
Online
Other Distribution Channels

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主要市场趋势

很少有公司在捷克共和国保险业占据主要市场份额:

寿险市场高度集中。按 GWP 计算,前三名企业占市场份额的 64.6%,前五名企业占市场份额的 79.6%。其余市场由其他 9 家保险公司控制。根据 2019 年的 GWP,非寿险板块是寿险板块的两倍。非寿险市场也高度集中,前三大公司占62.0%,而前五家公司占总GWP的78.6%。这两个领域都有很多相对较小的保险公司,这意味着仍有整合空间。

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捷克共和国的保险市场是一个新兴市场:

保险业可以为国民经济做出重大的财政贡献。它通过提供赔偿和作为机构投资者的角色创造附加值,从而为国民收入的形成做出贡献。随着一个国家的发展和其国内生产总值的上升,随着宏观经济重点开始转移或偏离其早期的化身,对保险的需求显着增加。这种变化的结果,尤其是在发展中国家,往往是可支配收入水平的上升。随着收入的增加,消费率和财富水平也会增加,这可能对人口发展、密度和城市化产生直接影响,这反过来又不可避免地产生社会文化影响和风险规避意识增强。

T2

竞争格局

世界各地的公司都在这一市场领域进行了大量投资。在捷克共和国的人寿和非人寿保险市场有许多公司分散在少数股份上。Kooperativa, pojišťovna, Generali Česká pojišťovna, NN Životní pojišťovna NV, ČSOB Pojišťovna, Allianz pojišťovna, MetLife Europe, Česká podnikatelská pojišťovna, Komerční pojišťovna, UNIQA pojišťovna, AXA životní pojišťovna are amongst the Czech Republic Life and Non-Life Insurance Companies.

采用技术平台和升级到新技术导致保险公司的收入增加。随着 COVID-19 和城市化对普通民众的冲击,创新和技术进步加快了步伐,以采用人寿保险和非人寿保险来降低风险。

竞争格局

世界各地的公司都在这一市场领域进行了大量投资。在捷克共和国的人寿和非人寿保险市场有许多公司分散在少数股份上。Kooperativa, pojišťovna, Generali Česká pojišťovna, NN Životní pojišťovna NV, ČSOB Pojišťovna, Allianz pojišťovna, MetLife Europe, Česká podnikatelská pojišťovna, Komerční pojišťovna, UNIQA pojišťovna, AXA životní pojišťovna are amongst the Czech Republic Life and Non-Life Insurance Companies.

采用技术平台和升级到新技术导致保险公司的收入增加。随着 COVID-19 和城市化对普通民众的冲击,创新和技术进步加快了步伐,以采用人寿保险和非人寿保险来降低风险。

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Assumptions and Market Definition

    2. 1.2 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

    2. 4.2 Market Drivers

    3. 4.3 Market Restraints

    4. 4.4 PESTLE Analysis

    5. 4.5 Insights on Technological Innovations and Current�Trends in the Market

    6. 4.6 Consumer Behaviour Analysis

    7. 4.7 Porters 5 Forces Analysis

      1. 4.7.1 Threat of New Entrants

      2. 4.7.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.7.3 Bargaining Power of Suppliers

      4. 4.7.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.7.5 Intensity of Competitive Rivalry

    8. 4.8 Impact of Covid-19 on the Market

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By Line of Insurance

      1. 5.1.1 Life Insurance

        1. 5.1.1.1 Individual

        2. 5.1.1.2 Group

      2. 5.1.2 Non-Life Insurance

        1. 5.1.2.1 Fire and Property Insurance

        2. 5.1.2.2 Motor Insurance

          1. 5.1.2.2.1 Motor Liability

          2. 5.1.2.2.2 Other Motor

        3. 5.1.2.3 Medical Insurance

        4. 5.1.2.4 General Liability Insurance

        5. 5.1.2.5 Rest of Non-Life Insurance

    2. 5.2 By Distribution Channel

      1. 5.2.1 Agents

      2. 5.2.2 Brokers

      3. 5.2.3 Banks and Financial Institutions

      4. 5.2.4 Online

      5. 5.2.5 Other Distribution Channels

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Market Concentration Overview

    2. 6.2 Company Profiles

      1. 6.2.1 ČESKÁ pojišťovna

      2. 6.2.2 KOOPERATIVA, pojišťovna

      3. 6.2.3 NN Životní pojišťovna N.V.

      4. 6.2.4 ČSOB Pojišťovna

      5. 6.2.5 ALLIANZ pojišťovna

      6. 6.2.6 Generali�?esk�poji�?ovna?

      7. 6.2.7 DIRECT�poji�?ovna?

      8. 6.2.8 SLAVIA�poji�?ovna?

      9. 6.2.9 UNIQA�poji�?ovna?

      10. 6.2.10 BNP Paribas�Cardif�Poji�?ovna?

      11. 6.2.11 MetLife Europe?

      12. 6.2.12 AXA�poji�?ovna?

      13. 6.2.13 Komercn��Pojistovna?*

    3. *List Not Exhaustive
  7. 7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

  8. 8. DISCLAIMER AND ABOUT US

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Frequently Asked Questions

The Life & Non-Life Insurance Market in Czech Republic market is studied from 2018 - 2027.

The Life & Non-Life Insurance Market in Czech Republic is growing at a CAGR of <7% over the next 5 years.

ČESKÁ pojišťovna, KOOPERATIVA, pojišťovna, NN Životní pojišťovna N.V., ČSOB Pojišťovna, ALLIANZ pojišťovna are the major companies operating in Life & Non-Life Insurance Market in Czech Republic.

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