中国人寿和非人寿保险市场 - 增长、趋势、COVID-19 影响和预测(2022 - 2027 年)

中国的寿险和非寿险市场按保险类型(寿险和非寿险)和分销渠道(直接、代理、在线和其他分销渠道)细分

市场快照

Study Period: 2016 - 2026
Base Year: 2021
CAGR: <6 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

市场概况

  • 预计中国寿险和非寿险市场在预测期内的复合年增长率约为 6%。
  • 中国保险公司在 2019 年前 11 个月累计收取保费 3.96 万亿元人民币(5743 亿美元),增长 11.8%。2018年中国保险业保费同比增长3.9%。中国是仅次于美国的全球第二大保险市场。2018年,中国保费为4560亿美元,占除日本外亚洲总保费的48%。
  • 中国银保监会允许外国投资者自 2020 年 1 月 1 日起将其在寿险公司的持股比例从之前的 51% 提高到 100%,取消股权上限以提高外资持股的有效性保险公司在产品供应、风险管理、资产负债管理、公司治理和投资分配方法方面制定和执行其业务战略。专注于长期投资结果的机构投资者更多地参与可能有助于使国内资本市场多样化并减少对散户投资者的依赖。
  • 外资寿险公司普遍关注利润和价值创造,风险管理更为审慎。取消所有权限制将使外国投资者有机会收购其当地股东,这将使外国公司在确定和实施其战略时具有更大或完全的灵活性。这减少了外国和本地股东之间的内部冲突以及内部沟通的成本。

报告范围

本报告旨在提供对中国寿险和非寿险市场的详细分析。它侧重于市场动态、细分市场和区域市场的新兴趋势,以及对各种产品和应用类型的见解。此外,它还分析了市场中的关键参与者和竞争格局。

By Insurance Type
Life Insurance
Individual
Group
Non-Life Insurance
Home
Motors
Other Non-Life Insurances
By Distribution Channel
Direct
Agency
Banks
Other Distribution Channels

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主要市场趋势

市场上保险公司数量的增加:

市场上保险公司的数量正在增加。未来几年,这一数字可能会进一步增加,因为中国保监会允许 FDI 对保险的投资达到 100%,然后 FDI 对保险的投资被限制在 51%。保险法规的修订将吸引更多的市场主体,激发市场力量,推动中外投资金融机构提高竞争力,有利于中国学习借鉴国际先进思想和经验。中国的进一步开放和公平市场环境的建立,将极大地促进中国保险业的充分竞争,改善相关金融机构的股权结构,规范股东行为,

T1

保险科技融资交易增加——中国保险业的新曙光

中国有122家保险科技创业公司。中国保险市场在过去六年翻了一番。然而,发达市场的保险深度相对较低,约为 3.5% 至 4%。众安在线财产险提供在线财产和意外伤害保险服务。它是中国第一家纯在线保险公司,其初始投资者包括阿里巴巴的金融部门腾讯和平安保险(集团)有限公司。最大的股东是阿里巴巴的关联公司浙江蚂蚁小微金融服务集团。自成立以来,众安已开发出100多种产品,为超过2.5亿客户销售了16亿份保单。该公司还拥有汽车保险牌照。InsurTech 公司在当今国家越来越多,各种技术将改变传统保险业。许多保险公司已经进行了数字化转型,为客户提供便利、安全、选择和比较。

t2

竞争格局

该报告涵盖了中国寿险和非寿险市场的主要参与者。市场得到巩固,主要市场份额被少数公司占领。由于政府采取措施放松管制和增加保险业的外国直接投资以及其他一些因素,人寿和非人寿保险市场可能会在预测期内增长。

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Deliverables

    2. 1.2 Study Assumptions

    3. 1.3 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

    2. 4.2 Market Drivers

    3. 4.3 Market Restraints

    4. 4.4 Porter's Five Force Analysis

      1. 4.4.1 Threat of New Entrants

      2. 4.4.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.4.3 Bargaining Power of Suppliers

      4. 4.4.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.4.5 Intensity of Competitive Rivalry

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By Insurance Type

      1. 5.1.1 Life Insurance

        1. 5.1.1.1 Individual

        2. 5.1.1.2 Group

      2. 5.1.2 Non-Life Insurance

        1. 5.1.2.1 Home

        2. 5.1.2.2 Motors

        3. 5.1.2.3 Other Non-Life Insurances

    2. 5.2 By Distribution Channel

      1. 5.2.1 Direct

      2. 5.2.2 Agency

      3. 5.2.3 Banks

      4. 5.2.4 Other Distribution Channels

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Vendor Market Share

    2. 6.2 Mergers and Acquisitions

    3. 6.3 Company Profiles

      1. 6.3.1 China Life Insurance (Group) Co.

      2. 6.3.2 China Ping An Insurance (Group) Co.

      3. 6.3.3 China Pacific Insurance

      4. 6.3.4 China People’s Insurance Group Co.

      5. 6.3.5 Xinhua Insurance

      6. 6.3.6 Taikang Life Insurance Co.

      7. 6.3.7 American International Assurance Co. Ltd

      8. 6.3.8 China Taiping Insurance Group Co.

      9. 6.3.9 Sunshine Insurance

      10. 6.3.10 Funde Sino Life

    4. *List Not Exhaustive
  7. 7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

**Subject to Availability

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Frequently Asked Questions

The China Life & Non-Life Insurance Market market is studied from 2016 - 2026.

The China Life & Non-Life Insurance Market is growing at a CAGR of <6% over the next 5 years.

China Life Insurance (Group) Co., China Ping An Insurance (Group) Co., China Pacific Insurance, China People’s Insurance Group Co., Xinhua Insurance are the major companies operating in China Life & Non-Life Insurance Market.

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